الثلاثاء 30 أيلول 2014

.

  • Increase font size
  • Default font size
  • Decrease font size
  • default style
  • blue style
  • green style
  • red style
  • orange style
You are here:

اساسيات العمل المصرفي

كود البرنامج BO 1
الهدف من البرنامج
  • إستيعاب المفاهيم المصرفية الأساسية.
  • إكتساب المعارف والمهارات الأساسية للعمليات المصرفية , والضوابط التى تحكم العمل المصرفى.
  • فهم العلاقات التى تربط بين الأعمال المصرفية والبيئة التى يعملون فيها .
  • معرفة أعمال وإختصاصات البنوك المركزى ونظام عملها .
  • مساعدة العاملين الجدد فى سرعة التكيف مع بيئة العمل المصرفى .
إلى من يوجه البرنامج الموظفين الجدد أو الموظفين الحاليين ممن يعملون فى وظائف إدارية ويرغبون فى العمل بالوظائف المصرفية مستقبلاً .
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • مقدمة عن النظام المالى
  • دور البنوك المركزىة فى الرقابة والإشراف على البنوك التجارية .
  • حسابات الإيداع : أنواعها وتشغيلها وإدارتها .
  • الأوراق التجارية والقوانين والأعراف التى تحكمها .
  • إتفاقية الوكالة مع البنوك المراسلة .
  • إتفاقية الوكالة مع البنوك المراسلة .
  • مقدمة فى الإستثمار فى الأوراق المالية وصناديق الإستثمار .
  • مقدمة فى الإئتمان – أنواع ومعايير / الجدارة الإئتمانية .
  • التجزئة المصرفية .
  • منتجات وخدمات تمويل التجارة ( الإعتمادات المستندية – خطابات الضمان - التحصيلات المستندية ) .
  • منتجات الخزانة .
  • أخلاقيات المهنة فى المصارف .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية.

Principles of Banking

Course Code BO 1
Objectives
  • Understand essential concepts of banking.
  • Equip participants with basic knowledge in banking operations.
  • Raise their consciousness of interrelationship between the banking business and environment in which they operate. .
  • Equip them with knowledge of central bank functioning.
Who Shoud Attend New recruits or existing clerical staff with less than two years banking experience.
Prerequisite(s) None.
Duration 5 Days.
Contents
  • Introduction to financial system and deposit accounts.
  • Funds transfer & Swift: Handing customer transfer, bank's transfer using swift.
  • Lending principles: introduction to lending, types and criteria for lending.
  • Trade Finance products &Services:Documentary collection &documentary credit.
  • Banking retail.
  • Treasury products.
Language The program will be presented in Arabic or English.

تنمية مهارات الصارف المباشر (التللر)

الهدف من البرنامج تزويد المشاركين بالمعارف وإكسابهم المهارات الأساسية و خطوات تنفيذ العمليات المصرفية لموظفى التللرز مع مراعاة الضوابط الرقابية لهذه العمليات .
إلى من يوجه البرنامج موظفى التللر حديثى الخدمة أو الموظفين الراغبين للعمل كتللر مستقبلاً .
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • النظام المصرفى ( الموارد / الإستخدامات ).
  • ملاحظات يجب على موظف التللر أخذها فى الإعتبار .
  • أنواع حسابات الودائع والفرق بينهما (جارية / توفير / ودائع لآجل / ودائع تحت الطلب....إلخ).
  • الصرف من الحساب وأشكاله :مستند سحب داخلى - شيك عميل - كاونتر شيك .
  • الإجراءات القانونية للشيكات .
  • المقاصة الصادرة / الوارده .
  • العلاقة مع المراسلين .
  • أسعار الصرف الأجنبى .
  • الحوالات الصادره /الوارده
  • مقدمة عن نظام السويفت .
  • الشيكات المصرفية ( المباعة / المشتراه ).
  • الشيكات السياحية ( المباعة / المشتراه ) .
  • شراء وبيع العملات الأجنبية .
  • بطاقات الإئتمان والصرف .
  • مهارات التعامل مع العملاء .
  • مقدمة عن التزييف والتزوير .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية.

الحسابات المصرفية والحوالات

الهدف من البرنامج تزويد المشاركين بمعرفة طبيعة وأنواع الحسابات والودائع البنكية وطرق فتحها والوثائق اللزمة لذلك، وأيضاً إكساب المشاركين بالمعارف والمهارات الأساسية اللزمة لتحويل الأموال وإجراءات تنفيذها والضوابط اللازمة لذلك
إلى من يوجه البرنامج

الموظفين الجدد أو الموظفين الحاليين ممن يعملون فى وظائف إدارية ويرغبون فى العمل بالوظائف المصرفية .

متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج 2 أيام .
محتويات البرنامج
  • التعريف بالبنك قانوناً .
  • الشيكات المصرفية .
  • التعريف بالعميل قانوناً .
  • شراء وبيع العملات الأجنبية .
  • العلاقة القانونية التى تربط البنك بالعميل .
  • بطاقات الإئتمان والصرف .
  • أنواع الحسابات المصرفية والودائع.
  • الخصائص لكل وديعة / حساب مصرفى.
  • الحقوق القانونية للبنك .
  • الحقوق القانونية للعميل .
  • أهمية الحسابات الجارية كرافد للسيولة النقدية للبنك .
  • الودائع كإستثمار آمن .
  • الأنواع القانونية للعملاء .
  • الوثائق اللازمة لفتح كل حساب مصرفى(جارى– توفير– وديعة– وديعة لآجل– وديعة تحت الطلب)  .
  • الأوراق الثبوتية اللازمة والواجب إحضارها بواسطة العميل للبنك .
  • التعرف على قاعدة إعرف عميلك .
  • توجيهات البنك المركزى فيما يختص بفتح الحسابات المصرفية .
  • العلاقة مع المراسلين وأسعار الصرف الأجنبى .
  • أنواع الحوالات المصرفية .
  • مقدمة عن السويفت وتنفيذ الحوالات وفقاً لهذا النظام .
  • شراء وتحصيل الشيكات المسحوبة على المراسلين بالخارج بالعملات الأجنبية .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية.

Bank accounts & Deposit

Objectives To provide participants with detailed overview to bank accounts-opening formalities & procedures and documentation.
Who Shoud Attend New recruits or existing clerical staff with less than two years banking experience.
Prerequisite(s) None.
Duration 2 Days.
Contents
  • Definition of bank.
  • Definition of customer.
  • Banks-customer relationship.
  • Current / savings / time deposits / call deposits.
  • Types of banks deposits and accounts.
  • Characteristic of each type of account.
  • Legal rights of the customer.
  • Legal rights of the bank.
  • Importance of current accounts as (free funds) to banks.
  • Deposit A / C as a safe investment media.
  • Types of customer-personal-corporate.
  • Documentation necessary for each types of account-banks.
  • Personal identifications legally accepted by banks from customers.
  • know your customer-KYC principle and application.
  • F / X Rates.
  • Correspondents Relations.
  • The different types of remittances.
  • Introduction to swift.
  • Bankers cheques.
  • Buy and sale foreign currencies.
  • Debit & Credit Cards.
  • traveller cheques.
Language The program will be presented in Arabic or English.

مقدمة فى الإئتمان المصرفى

الهدف من البرنامج
  • فهم البيئة الأئتمانية من خلال فهم الخصائص القانونية المختلفة والتشغيلية لمختلف أشكال المشآت والأنشطة التجارية .
  • التعرف على الأنواع المختلفة للقروض والتسهيلات الإئتمانية .
  • التعرف على الجدارة الإئتمانية للمقترض .
  • إستخدام نماذج التقارير الإئتمانية المعمول بها فى البنك للتعرف على أساسيات إعداد مذكرة الإئتمان المقترح إلى لجنة الإئتمان .
إلى من يوجه البرنامج

الموظفون الملتحقون بالعمل فى البنوك حديثاً أو المقرر إلحاقهم بوحدات الإئتمان

متطلبات الحضور حضور دورة المحاسبة المالية -1 أو الإلمام بأساسيات المحاسبة .
مدة البرنامج 5 أيام .
محتويات البرنامج
  • دور البنوك التجارية فى المجتمع ودور البنوك المركزية فى الرقابة على الإئتمان .
  • الأشكال القانونية للمنشآت التجارية .
  • مقدمة فى أساسيات مناهج التمويل المصرفى وتحديد إحتياجات العميل .
  • إجراء مقابلة إئتمانية فعالة وتقييم إئتمانى سليم تمهيداً لترتيب القرض المناسب .
  • أسس تحليل القوائم المالية .
  • مقدمة فى تحليل التدفقات النقدية .
  • أساسيات إعداد مذكرة الدراسة الإئتمانية والتوثيق المستندى .
  • حالات علمية و حالات عملية .
اللغة المستخدمة

يقدم البرنامج باللغتين العربية أوالإنجليزية .

Introduction to Bank Lending

Objectives
  • Understand lending environment.
  • Understanding different types of loans and credit facilities.
  • Get familiar with basic lending policies, system and procedures in banks.
  • Develop skills in processing loan applications.
Who Shoud Attend

Entry level bank employees, or those recently joining departments.

Prerequisite(s)

"Financial Accounting 1" course or understanding of basic accounting principles..

Duration 5 Days.
Contents
  • Role of commercial banks.
  • Role of central banks in controlling bank credit.
  • Basic lending principles.
  • Legal forms of business organizations.
  • Analysis of financial statements.
  • Financial and non – financial criteria for screening loan proposals.
  • Lending products.
  • Basics of credit memo.
  • Exercises and case studies.
Language The program will be presented in Arabic or English.

مبادئ الإستثمار

الهدف من البرنامج
  • التعرف على الوظائف الرئيسية لسوق المال .
  • تطوير المعرفة والمهارات الأساسية بالمنتجات المتاحة بأسواق المال .
  • تقييم المخاطر المحيطة بالأوراق المالية .
إلى من يوجه البرنامج

موظفى دائرة الإستثمار بشكل خاص وجميع موظفى البنك بشكل عام .

متطلبات الحضور

لا يوجد .

مدة البرنامج 3 أيام .
محتويات البرنامج
  • هيكل سوق المال .
  • طرق العرض ومؤشرات الأسهم .
  • المتاجرة وفق ال Margin .
  • أنواع الأوراق المالية .
  • التغير فى أسعار الفائدة وأثره على أسعار السندات والأسهم .
  • القيمة الحالية والقيمة المستقبلية .
  • إحتساب القيمة العادلة للأوراق المالية .
  • العلاقة بين العائد والمخاطر .
  • مقدمة عن صناديق الأستثمار .
اللغة المستخدمة

يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية

Fundamental Concept of Investment

Objectives
  • Understand the functions of capital market.
  • Develop knowledge of products such as shares, bonds, etc.
  • Evaluate risks involved in various securities.
Who Shoud Attend Bank employees, particularly those working in investment department.
Prerequisite(s)

Fluency in English.

Duration 4 Days.
Contents
  • Structure of capital market.
  • Quotations and share indexes.
  • Margin trading and share selling.
  • Types of securities.
  • Changes in interest rates and their impact on bonds and stock prices.
  • Time value of money.
  • Securities Analysis.
  • Risk / return relationship.
Language The program will be presented in Arabic or English.

منتجات تمويل التجارة

كود البرنامج BT1
الهدف من البرنامج
  • تطوير قدرات المشاركين فى إدارة العمليات اليومية لمنتجات التجارة الخارجية .
  • تنمية قدرات المشاركين التحليلية وإستشعار المخاطر الناتجة عن تمويل التجارة
  • تطوير قدرات المشاركين على معالجة المشاكل والقضايا بطريقة فعالة
  • تحسين آداء المشاركين فى تسويق خدمات ومنتجات تمويل التجارة
إلى من يوجه البرنامج موظفى الوحدات المركزية لتمويل التجارة الخارجية وموظفى الفروع وغيرهم ممن لهم علاقة بعمليات التجارة الخارجية ، كما يمكن لموظفى الشركات الذين تتضمن مهامهم التعامل مع عمليات الإعتماد أن يلتحقوا بالدورة .
متطلبات الحضور

لا يوجد .

مدة البرنامج 5 أيام .
محتويات البرنامج
  • المخاطرة المتعلقة بأعمال التجارة الخارجية ومساهمة القطاع المصرفى للتغلب على هذه المخاطر
  • شرح شروط التسليم الدولية إنكوتيرمز 2000 (الإصدار 560) ومسؤلية البنوك تجاهها .
  • التحصيل المستندى ( الإصدار 522) .
  • الجوانب الإجرائية .
  • حقوق وواجبات أطرافها
  • أنواعها .
  • أمر التحصيل .
  • القواعد الدولية الموحده للتحصيلات المستندية .
  • الإعتمادات المستندية (الإصدار 600) .
  • تعريفها خصائصها وظائفها وقواعها الأساسية .
  • إصدار الإعتماد وإبلاغه .
  • فحص المستندات والتسوية .
  • التصرف إزاء المستندات المخالفة لشروط الإعتماد
  • الجوانب الإجرائية المتعلقة بدفع قيمة الإعتماد والتغطية ( الإصدار 525)
  • خطابات الضمان الخارجية .
  • تعريفها – أنواعها – أطرافها
  • الجوانب الإجرائية لفتح خطابات الضمان وتعديلها أو إلغائها
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية .

الجوانب القانونية للأعمال المصرفية

الهدف من البرنامج تعريف المشاركين بالجوانب القانونية المتعلقة بالعمل المصرفى .
إلى من يوجه البرنامج الموظفين الجدد ،موظفى خدمة العملاء ، صرافى البنوك، مديرو العمليات ، قسم الشئون القانونية.
متطلبات الحضور

لا يوجد .

مدة البرنامج 3أيام .
محتويات البرنامج '
  • دور البنك المركزى فى الجهاز المصرفى .
  • العلاقة القانونية بين العميل والبنك .
  • الخصائص القانونية فى إستخدام الكمبيالة والشيك والسندات فى العمليات المصرفية .
  • الإحتيال والتزوير فى العمل المصرفى .
  • عقود الوكالة فى العمل المصرفى .
  • إفلاس العميل – الجوانب القانونية .
  • أنواع وكيفية رهن الضمانات لمساندة القلاوض المصرفية .
  • توثيق مستندات القرض .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية .

Introduction in Legal Aspects of Banking

Objectives
  • Introducing the new employees to the banking legal system and its aspects.
  • Improving the efficiency of the banking work.
  • The cognition of the commitment between the bank and the clients.
  • Limiting the damage to the bank resulting from legal mistakes.
Who Shoud Attend New employees. Customer service staff. Bank tellers, operations managers, legal dept.
Prerequisite(s)

English proficiency.

Duration 3 Days.
Contents
  • Introduction of the bank establishment.
  • The rule of the central bank and the relationship between other banks.
  • Rules governing the opening of bank accounts and general operational guidelines.
  • Requirements of power Attorney.
  • Legal aspects of using promissory notes and cheques.
  • Legal obligations of bank employees.
Language The program presents with Arabic and English.

مقدمة فى منتجات وخدمات الخزينة

الهدف من البرنامج
  • تعريف المشاركين بعمليات الخزينة والمخاطر المتعلقة بإدارة هذه العمليات .
  • تعريف المشاركين بطبيعة السوق وسوق العملات الأجنبية والمفاهيم المتعلقة بهما .
  • إطلاع المشاركين على مخاطر التعامل بالعملات الأجنبية .
إلى من يوجه البرنامج العاملين حديثى الخدمة بإدارة الخزينة أو أى من العاملين بالإدارات والأقسام الأخرى المرتبطة أعمالهم بإدارة الخزانة .
متطلبات الحضور

لا يوجد .

مدة البرنامج 3أيام .
محتويات البرنامج '
  • مدخل إلى التعامل بالعملات الأجنبية .
  • الأسواق الرئيسية للعملات الأجنبية .
  • سعر العملة ( سعر الصرف ) .
  • السعر الآنى ، السعر الآجل .
  • سوق القطاع الأجنبى .
  • طرق تسمية أسعار الصرف .
  • الأسعار المتقاطعة وأوضاع المتعاملين .
  • حسابات الودائع ، شهادات الإيداع ، أذونات الخزينة ، الأوراق التجارية ، القبولات المصرفية .
  • اربتراج العملات واربتاج الفوائد .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية .

Treasury Products

Objectives
  • Acquaint participants with treasury operations and the risks of managing such as operations.
  • Explain the nature and concepts of money markets and foreign exchange market.
  •  Identify the risks of dealing in foreign exchange.
Who Shoud Attend Staff joined recently treasury department or other employees their work related to treasury.
Prerequisite(s)

None

Duration 3 Days.
Contents
  • Basic concepts of dealing in foreign currencies.
  • Main foreign currencies market.
  • Exchange rate, forward rate.
  • Foreign exchange.
  • Spot rate' forward rate.
  • Quotations – two way markets.
  • Cross rates, dealer's positions.
  • Money market transactions.
  • Time deposits, certificates of Deposits, Treasury Bills, Commercial paper, Bankers.
  • Acceptances.
  • Currency arbitrage and interest arbitrage.
Language The program presents with Arabic and English.

كشف التزييف والتزوير

الهدف من البرنامج تنمية مهارات المشاركين على التعرف على خصائص العملات والمستندات والتوقيعات الصحيحة و إكتشاف العملات المزيفة فى مختلف طرق وأنواع التزييف وذلك إعتماداً على الإمكانيات الشخصية المتاحة بما يتماشى مع طبيعة العمل المصرفى ةالتدريب على أجهزة ووسائل الكشف العلمية الحديثة والتدريب على كشف التوقيعات والمستندات المزورة بطرق علمية سريعة .
إلى من يوجه البرنامج
  • الموظفين المختصين بإجراء عمليات مضاهاة التوقيعات ومدراء الفروع ونوابهم .
  • مدراء العمليات وموظفى خدمة العملاء .
  • رؤساء أقسام الصرافة والصرافين .
  • العاملين الذين لهم علاقة مباشرة بالجمهور ومدراء وموظفى متابعة وتسويات الديون والمستشارين .
  • الباحثين والمستشارين القانونين وموظفى المراجعة الداخلية وكافة العاملين فى المؤسسات المصرفية وأمناء الصناديق .
متطلبات الحضور

لا يوجد .

مدة البرنامج 3أيام .
محتويات البرنامج '
  • الشروط والمواصفات التى يجب توافرها فى العملات الورقية والعملات البلاستيكية وفى المستندات والتوقيعات الصحيحة .
  • طرق الكشف والتعرف على العملات المزيفة والمستندات والتوقيعات المزورة وطرق الوقاية منها
  • طرق الكشف عن تزييف الريال السعودى والدولار الأمريكى واليورو وغيرها من العملات الأخرى.
  • التعريف بالآثار الإقتصادية المترتبة على تزييف العملات .
  • عرض تطبيقى لعدد كبير من العملات العالمية الصحيحة والمزيفة والمزورة .
  • عرض لحالات تزوير فى الشيكات والمستندات الثبوتية فى العمل المصرفى .
  • عرض لحالات تزييف وتزوير فى بطاقات الإئتمان وبصمات الأختام .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية.

الأسواق المالية وأسعار الصرف

الهدف من البرنامج إكساب المشاركين والمهتمين بإستثمار مدخراتهم المالية فى الأسواق المالية بالمهارات والمعارف والتقنيات الحديثة للعمل وكيفية التعامل مع الأسواق المالية .
إلى من يوجه البرنامج موظفى قسم الخزينة والإئتمان وموظفى البنك بشكل عام وإلى جميع المختصين بالإستثمار المالى والعاملين بالمؤسسات المالية المكونة كالأسواق المالية والذين يهمهم تعلم مهارات الإستثمار فى السوق المالى .
متطلبات الحضور ممن سبق لهم حضور دورة منتجات الخزينة .
مدة البرنامج 3أيام .
محتويات البرنامج

أولا:

  • أسواق العملات الأجنبية.
  • الأسواق الحاضرة (الآنية)
  • الأسواق الآجلة

ثانيا

  • الأسواق النقدية
  • عمليات السوق النقدى
  • أدوات السوق النقدى
  • شهادات الإيداع
  • أذونات الخزينة
  • الأوراق التجارية
  • القبولات المصرفية
  • اليورو والدولار
  • أسواق اللايبور
  • اربتراج العملات واربتراج الفوائد
  • عوائد السوق النقدى

ثالثاً:

  • أسواق الأسهم
  • الأسهم العادية
  • الأسهم الممتازة
  • مؤشرات الأسواق المالية .
  • الأسواق الأولية
  • الأسواق الثانوية

رابعاً :

  • أسواق نيويورك للأسهم .
  • سوق الداونجونز
  • سوق الناسدك

خامساً :

  • مفهوم الإستثمار
  • مفهوم المضاربة
  • مفهوم المخاطر

سادساً :

  • أسواق المشتقات
  • العقود الآجلة (المستقبلية)
  • عقود الخيارات
  • عقود المقايضات
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية .

Financial Market

Objectives Introduction Financial Markets structure and mutual funds to the bank staff and give them clear picture of different types of the foreign exchange and money markets together with stock market, international stock exchange and derivatives markets and how they operate.
Who Shoud Attend Bank managers, supervisor and employees working in treasury Departments. Also, Treasury and Investment staff and employees of foreign Trade Departments and those who are concerned in this field.
Prerequisite(s) English Proficiency – from who attended "treasury products program".
Duration 3 Days.
Contents
  • The foreign exchange market.
  • spot Market.
  • Forward Market.
  • The money Market.
  • Treasury Bills.
  • Certificates of Deposit.
  • Commercial Paper.
  • Bankers Acceptances.
  • Euro Dollars.
  • The Libor Market.
  • The stock Market.
  • The primary and secondary stock market.
  • The primary Market for Common Stock.
  • The secondary Market for Common Stock.
  • Preferred Stock.
  • Initial Public Offerings.
  • the New York Stock Exchange Market.
  • The Dow Jones Industrial.
  • NAsDAQ.
  • Investment funds:Types and forms.
  • Derivative Markets.
  • Options.
  • Futures.
  • Swaps.
  • Bonds and Deposits.
  • A brief history of Risk and return.
Language The program presents with Arabic and English.

الجوانب القانونية فى الإئتمان المصرفى

الهدف من البرنامج
  • تعريف المشاركين بالجوانب القانونية المتعلقة بأطراف الإئتمان البنكى .
  • رفع كفاءة ومقدرة البنك على التقييم القانونى لمستندات الإقراض .
  • الإلمام ببعض المفاهيم القنونية وأحكام إتفاقيات الإئتمان وإلتزامات الأطراف .
  • التعريفات بالإطار القانونى للضمانات اللازمة لمنح الإئتمان .
إلى من يوجه البرنامج موظفى الإئتمان العاملين فى أقسام الإئتمان وموظفى متابعة وتسوية الديون وموظفى الإدارات القانونية والمحامين .
متطلبات الحضور

الإلمام باللغة العربية .

مدة البرنامج 3أيام .
محتويات البرنامج '
  • الشكل القانونى للمقترض ..
  • وثائق الإقتراض وتوثيق الدين .
  • الأحكام النظامية المؤثرة فى الإقراض .
  • واجبات البنك حيال طلب الإئتمان .
  • أحداث يتأثر بها الإئتمان (وفاة العميل ،حل الشركة وتصفيتها ،إفلاس العميل ،إعسار العميل ، الحجز على أرصدة العميل ) .
  • أهم ضمانات الإئتمان ومشاكلها العملية .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية .

إدارة الديون المتعثرة

الهدف من البرنامج
  • تصنيف القروض بإستخدام المستويات الدولية لدرجات الجودة الإئتمانية .
  • تحديد أسباب القروض المتعثرة وطرق علاجها .
  • إستخدام طرق مبتكرة لعلاج القروض المتعثرة .
إلى من يوجه البرنامج
  • الموظفين المعنيين مباشرة بعمليات الإقراض وتسديد القروض بصفة عامة .
  • الموظغين المتوقع ترشيحهم لحضور برامج تدريبية فى الإئتمان المصرفى .
متطلبات الحضور حضور دورة " التمويل المصرفى وتحليل مخاطر الإئتمان "
مدة البرنامج 3أيام .
محتويات البرنامج '
  • متابعة التسهيلات الممنوحة والتعرف المبكر على القروض المتعثرة .
  • الأسباب الكامنة وراءالقروض المحفوفة بالمشكلات ومشاكل القوائم المالية .
  • تصنيف محفظة الإقراض من حيث درجة الجودة .
  • إدارة عملية معالجة القروض المتعثرة وحسم هذا النوع من القروض من خلال إتباع خطة لمعالجة الديون المتعثرة .
  • تمارين وحالات تطبيقية .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية .

Remedial and Recovery Management

Objectives
  • Identify early warning signals and initiate corrective action.
  • Classify loans according to internationally accepted norms.
  • Identify causes of problem loans and work out remedial plans.
  • Use innovative methods for problem loan recovery.
Who Shoud Attend Credit officers and analysts.
Prerequisite(s) "Bank lending and Credit Risk Analysis" course.
Duration 3 Days.
Contents
  • Loan administration and review.
  • Early warning signals for problem loans.
  • Window-dressing of financial accounts.
  • International best practices in income recognition, loan classification and provisioning.
  • Predicting corporate bankruptcy.
  • Identification of causes of problems loans.
  • Structuring remedial plans.
  • Recovery management.
  • Exercises and case studies.
Language The program presents with Arabic and English.

التسويق المصرفى

الهدف من البرنامج
  • التعرف على مفهومي التسويق والبيع وعلاقة البيع بالتسويق .
  • التعرف على المنتجات البنكية .
  • تطوير مهارات البيع والتسويق .
إلى من يوجه البرنامج لموظفى تسويق وبيع المنتجات المصرفية ومنتجات الإستثمار .
متطلبات الحضور لا يوجد
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج '
  • مفاهيم التسويق الحديثة ومراحل تطور العملية التسويقية .
  • تجزئة السوق وتحديد القطاع والشرائح المستهدفة .
  • المزيج التسويقى .
  • طرق تطوير فريق المبيعات وتحديد الخطط البيعية .
  • دور المعلومات فى إدارة البيع الناجحة .
  • إستراتيجيات التسويق والترويج ، المزيج الترويجى .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية

Marketing and Selling Financial Services

Objectives
  • Understanding the concepts of marketing & selling.
  • Understanding Banking products.
  • Developing marketing knowledge and selling skills.
Who Shoud Attend Marketing and sales staff for banking and investment products.
Prerequisite(s) Fluency in English.
Duration 5 Days.
Contents
  • Modern marketing concepts and phases of the marketing process.
  • Market segmentation and targeting mix.
  • Developing sales teams and selling plans.
  • Promotional strategies.
Language The program will be presented in Arabic or English.

تحليل مخاطر الإئتمان ومستندات توثيق التسهيلات

الهدف من البرنامج
  • تنمية قدرات المشاركين على تحليل المخاطر المالية .
  • زيادة الكفاءة فى إعداد وتحليل التدفق النقدى .
  • إنتهاج أسلوب ثابت فى تقييم وإدارة مخاطر الإئتمان .
  • إتباع مدخل منهجى فى التعرف على القروض المحفوفة بالمخاطر.
إلى من يوجه البرنامج مسئولى ومحللى الإئتمان ومديرى علاقات التعامل مع الشركات .
متطلبات الحضور
  • حضور دورة " التمويل المصرفى وتحليل المخاطر الإئتمانية " .
  • المعرفة الوافية بالمحاسبة والتحليل المالى .
مدة البرنامج عشرة أيام.
محتويات البرنامج '
  • السياسات والثقافات الإئتمانية .
  • إطار القرار الإئتمانى .
  • تحليل قوائم التدفقات النقدية وتقييم الأهلية الإئتمانية .
  • تقديرات التدفق النقدى المستقبلى وتحديد الإفتراضات الأساسية له .
  • نموذج تقييم مخاطر النشاط وإستراتيجيات الشركة .
  • هيكلة التسهيلات الإئتمانية .
  • تسعير التسهيلات الإئتمانية وربحية الحساب .
  • معرفة القروض المحفوفة بالمخاطر .
  • تمارين وحالات دراسية .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية .

Advanced Credit Risk Analysis

Objectives
  • Develop financial risk analysis capability.
  • Refine competency in cash flow preparation and analysis.
  • Ensure consistent evaluation and management of credit risk.
  • Adopt systematic approach towards problem loans identification.
Who Shoud Attend Credit officers, analysts and corporate relationship managers.
Prerequisite(s)
  • "Bank lending and credit Risk Analysis" course.
  • Proficiency in accounting and financial analysis.
  • Fluency in English.
Duration 5 Days.
Contents
  • Credit policies and culture.
  • Credit decision framework.
  • Credit decision framework.
  • Cash flow projections and identification of principal sensitivity assumptions.
  • Model for evaluating business risk and corporate strategies.
  • Structuring credit facilities.
  • Pricing of loans and account profitability.
  • Problem loan identification.
Language The program presents with Arabic and English.

تمويل العقود

الهدف من البرنامج
  • معرفة أشكال الأنشطة الممكن تمويلها وطرق تمويل العقود المتعلقة بها
  • الأسس العلمية لتقييم عقود المشروعات التى يرغب البنك فى تمويلها .
  • وضع الهيكل المناسب للتمويل فى ضوء المعطيات التحليلية للمشروع .
  • أساسيات المتابعة الفعالة لعقود العمليات الممولة والتوثيق المستندى لها .
إلى من يوجه البرنامج مسئولى ومحللى الإئتمان والمسئولين مسئولية مباشرة عن قرارات الإئتمان .
متطلبات الحضور
  • معرفة قوية فى المحاسبة المالية .
  • حضور دورة " التمويل المصرفى وتحليل مخاطر الإئتمان "
مدة البرنامج 5أيام.
محتويات البرنامج '
  • أنواع العقود الممكن تمويلها من حيث طبيعة وظروف كل نشاط .
  • المستندات التمهيدية اللازمة لبدء إجراءات دراسة تمويل العقود .
  • تقييم المشروعات المراد تمويلها – المخاطر المحتملة وسبل تخفيفها .
  • طرق تمويل العقود – التكلفة – العائد – التفقات النقدية .
  • هيكلة التسهيل فى ضوء الإحتياجات الفعلية ومخاطر الإئتمان .
  • الأساليب المختلفة للمتابعة الفعالة للعقود الممولة وعمليات التوثيق المستندى .
  • حالات علمية .
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية .

Contract Finance

Objectives
  • Identify business opportunities.
  • Analyze financial viability of contracts.
  • Structure suitable width="600px" loan facilities- long term and short- term.
  • Support loans through documentation and securities.
Who Shoud Attend Credit officers, credit analysts and corporate relationship managers.
Prerequisite(s)
  • Reasonable knowledge of financial Accounting..
  • "Bank lending and credit Risk Analysis" course.
Duration 5 Days.
Contents
  • Types of contracts which can be financed by banks.
  • Primary documents to be examined by lenders.
  • Identification of risk factors and risk mitigation.
  • Evaluation of financial viability of contracts.
  • Estimating costs, revenues and cash flows.
  • Structuring loan facilities – long- term and short –term.
  • Legal aspects and documentation.
  • Assignments of debts, third party support, etc.
  • Exercises and case studies.
Language The program presents with Arabic and English.

المشروعات الصغيرة والمتوسطة

الهدف من البرنامج التعرف على خصائص الكيانات الإقتصادية الصغيرة تقدير جدوى المنشآت الصغيرة وتقييم جدارتها الإئتمانية سبل تمويل المنشآت الصغيرة المتابعة الفعلية والإكتشاف المبكر للمشاكل وسبل العلاج
إلى من يوجه البرنامج جميع العاملين فى الوزارات والجهات والمصالح الحكومية والمنظمات غير الحكومية وكافة المؤسسات التى تهدف إلى تنمية التعامل مع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ودعم دورها فى الإقتصاد الوطنى
متطلبات الحضور حضور دورة "مقدمة فى الإئتمان المصرفى".
مدة البرنامج ثلاثة أيام
محتويات البرنامج
  • المشروعات الصغيرة ( خصائص ومميزات )
  • المعوقات التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة
  • تقييم مفهوم الإنتربونو
  • تحليل نموذج خطة الأعمال للمشروعات الصغيرة والمتوسطة (حالات تطبيقية)
  • تجارب الدول الرائدة إقليمياً وعالمياً
  • الدعم الفنى للمشروع
  • دراسة الجدوى ومصادر التمويل
  • الحلول المبتكرة لتنمية قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة فى البلاد العربية
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغتين العربية والإنجليزية

تمويل المشروعات الصغيرة

كود البرنامج BC 4
الهدف من البرنامج تزويد المشاركين بالمعارف وإكسابهم المهارات اللازمة التى تساعدهم فى التعرف على كيفية إعداد الدراسات الخاصة بتمويل المشروعات الصغيرة
إلى من يوجه البرنامج العاملين المعنين فى قطاع الإئتمان وأجهزة المناطق و الفروع و جميع الوظائف الإشرافية بالبنوك إضافة إلى العاملين بالمؤسسات المالية الأخرى
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • دور القطاع الخاص فى مجال التنمية الإقتصادية
  • التعريف بالمشروعات الصغيرة
  • دراسة الجدوى الخاصة بالمشروعات الصغيرة وتقييمها
  • دراسة وتحليل عناصر المركز المالى
  • تمويل المشروعات الصغيرة
  • تمويل أنشطة جارية / تمويل إستثمارى / قروض الصندوق الإجتماعى / شركة ضمان مخاطر الإئتمان
  • مشكلات تمويل المشروعات الصغيرة من خلال البنوك
  • متابعة أنشطة المشروعات الصغيرة ومتابعة سداد مديونياتها
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية

التصنيف الداخلى للبنوك

الهدف من البرنامج تعريف المشاركين بأهمية أنظمة التصنيف الداخلى للبنوك وإستخدامها والعلاقة بين التصنيف الداخلى للبنوك والتصنيف الخارجى لها
إلى من يوجه البرنامج السادة شاغلى وظائف الإدارة العليا ونواب المديرين بقطاعات ( الإئتمان – الإستثمارات – الشئون الخارجية – الأوراق المالية – إدارة المخاطر – التفتيش – التجزئة المصرفية – التطوير – الشئون المالية ) وجميع الوظائف الإشرافية
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • المشروع الجديد للجنة بازل الخاص بمعدل كفاية رأسمال البنك
  • تعريف وإستخدامات أنظمة التصنيف الداخلى للبنك
  • عمليات تقييم المخاطر الخاصة بالتصنيف
  • عناصر المخاطر المتعلقة بالتصنيف والدرجات
  • العلاقة بين التصنيف الداخلى للبنوك والتصنيف الخارجى لها
  • علاقة التصنيف الداخلى للبنك ببرنامج تقييم القطاع المالى والذى يطبقه صندوق النقد الدولى والبنك الدولى حالياً مع البنوك المصرية بموجب إتفاقيات مؤتمر شرم الشيخ
اللغة المستخدمة تقدم البرامج باللغة العربية والإنجليزية

أنظمة الإنذار المبكر فى البنوك

الهدف من البرنامج تزويد المشاركين بأهمية أنظمة الإنذار المبكر فى التنبؤ بالأزمات قبل حدوثها والعمل على تجنبها
إلى من يوجه البرنامج السادة شاغلى وظائف الإدارة العليا ونواب المديرين بقطاعات ( الإئتمان – الإستثمارات – الشئون الخارجية – الأوراق المالية – إدارة المخاطر – التفتيش – التجزئة المصرفية – التطوير – الشئون المالية ) وجميع الوظائف الإشرافية
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • التعريف بالإنذار المبكر فى البنوك وأهميته فى التنبؤ بالأزمات قبل حدوثها والعمل على تجنبها
  • إطار مبسط للرقابة والإشراف على البنوك ( الرقابة الداخلية والرقابة الخارجية )
  • نماذج الرقابة والإشراف على البنوك فى الدول المتقدمة وعلاقتها بأنظمة الإنذار المبكر فى البنوك
  • أنظمة الإنذار المبكر
  • أنظمة تقييم أو تصنيف البنك
  • أنظمة تحليل النسب المالية والمجموعات المناظرة
  • أنظمة تقييم مخاطر البنك الموسعة
  • أنظمة النماذج الإحصائية
  • علاقة نماذج الإنذار المبكر ببرنامج تقييم القطاع المالى الذى يطبقه صندوق النقد الدولى والبنك الدولى حالياً مع البنوك المصرية
  • علاقة نماذج الإنذار المبكر بالتصنيف الداخلى للبنك
اللغة المستخدمة تقدم البرامج باللغة العربية والإنجليزية

دراسات الجدوى

كود البرنامج BC 2
الهدف من البرنامج تزويد المشاركين بالمفاهيم والمهارات الأساسية لإعداد دراسات الجدوى
إلى من يوجه البرنامج العاملين المعنيين بإدارات الإئتمان وأجهزة المناطق وقطاع الإستثمارات و جميع الوظائف الإشرافية
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • المفاهيم الأساسية لإعداد دراسات الجدوى ( الدراسات الفنية / التسويقية / المالية / القانونية ، البيئية للمشروع )
  • مفهوم التدفقات النقدية وكيفية إعداد قوائم التدفقات النقدية
  • إعداد وتحليل القوائم المالية المستقبلية ل
  • أساليب ومعايير تقييم التمويل متوسط و طويل الأجل
  • حالات عملية
  • التعرف على إستخدامات الحاسب الآلى فى دراسات الجدوى
  • تطبيقات عملية ح
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية

تقنيات التسويق المصرفى ومهارات وإستراتيجيات التفاوض

الهدف من البرنامج إكساب المشاركين مهارة متابعة التطورات المعاصرة فى البيئة المصرفية والمالية وفى العمليات والمنتجات والخدمات المصرفية وتنمية مهارات التفاوض وسلوكيات العمل المصرفى
إلى من يوجه البرنامج شاغلى وظائف الإدارة العليا ونواب المديرين المتميزين المطلوب إعدادهم لتولى مهام المدير وجميع الوظائف الإشرافية .
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • مفاهيم التسويق / تقييم وحدات السوق / إختيار وحدات السوق
  • توجيه العميل / وضع الإستراتيجيات / إستراتيجيات الإختراق
  • متابعة المبيعات وإرضاء العميل
  • سيكولوجية التفاوض
  • أساسيات التفاوض الفعال
  • مراحل عملية التفاوض
  • دوافع التعامل / تنمية مهارات الإتصال كأداة فعالة لتحقيق النجاح
  • حالات تطبيقية
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية.

إدارة الأزمات بالبنوك

الهدف من البرنامج تعريف المشاركين بأزمات البنوك وأسبابها وكيفية تجنبها مع توضيح العلاقة بين تلك الأزمات وأنظمة الإنذار المبكر
إلى من يوجه البرنامج السادة شاغلى الوظائف العليا ومدير فرع (ب) والإدارة الوسطى بقطاعات ( الإئتمان – الخارجية – المخاطر ) والفروع وجميع الوظائف الإشرافية .
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • تعريف أزمات البنوك ف
  • أسباب أزمات البنوك )
  • وسائل إدارة وتجنب أزمات البنوك .
  • العلاقة بين أزمات البنوك وأنظمة الإنذار المبكر
  • دراسة تجارب الدول الأخرى فى مجال أزمات البنوك وكيفية إدارتها
  • تعليمات لجنة بازل للرقابة على البنوك فيما يتعلق بأزمات البنوك وكيفية معالجتها
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية.

إدارة المخاطر بالمصارف

كود البرنامج BC 3
الهدف من البرنامج تعميق الفهم المتكامل لمخاطر الأعمال المصرفية خصوصاً فى مجال الإئتمان و كيفية إدارة هذه المخاطر بما يضمن سلامة المركز المالى للبنوك
إلى من يوجه البرنامج شاغلى الوظائف الإشرافية فى قطاعات الإئتمان / الخارجية / الإستثمارات / المالية وجميع الوظائف الإشرافية .
متطلبات الحضور لا توجد .
مدة البرنامج خمسة أيام .
محتويات البرنامج
  • ما معنى إستراتيجية المصرف
  • إدارة المخاطر ( الإئتمان )
  • إدارة الأصول والخصوم .
  • تحليل مخاطر الإئتمان
  • الأصول الثابتة
  • الخصوم المتداولة
  • تكامل السياسة الإئتمانية مع إستراتيجية التسويق
  • تسعير القروض مع حساب عنصر المخاطرة
  • إستخدام نظام CREDIT SCORING
  • حالات عملية
اللغة المستخدمة يقدم البرنامج باللغة العربية أو الإنجليزية.
 

دخول الاعضاء



ترجمه الموقع